吴俊刚专栏 - 投资骗局万变不离其宗 2027-09-09

吴俊刚专栏

投资骗局万变不离其宗

2026-09-09

联合早报

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天底下只有你想不到的骗局，绝没有什么轻易就能赚取高回报的投资，当你突然遇上高回报“机遇”时，第一个直觉必须是：这肯定是个骗局。

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　　9月4日，新加坡外交部和警察部队联合发布一则不寻常的消息：外交部接到中国当局通知，有52名新加坡公民在广西的执法行动中被逮捕拘留，涉案人数之多，历来仅见。有关执法行动旨在打击金字塔传销和相关违法活动。

　　外交部兼内政部第二部长沈颖同日上午向媒体说明事件时指出，新加坡驻北京大使馆和驻广州总领事馆人员已三次探视全部52名被捕的新加坡人，并提供领事协助。她也透露，她本人已会见多数被捕者家属。不过，她并未接受现场媒体提问。这也是罕见的，说明事件还在调查中，有很多未知信息，眼下只能等待案情随中方的调查进展逐渐明朗化。

　　由于涉嫌人数特多，此案引起特别关注，没有详情也引起网上诸多揣测。在无法获得更全面相关信息之前，人们自然有很多疑问。比方：被捕的到底是哪些人？他们在骗局中扮演怎样的角色？是否包括幕后主脑，抑或都只是被诱引到当地的二三线“投资者”？涉及多少款项？他们接下来会被扣押多久？是否都会被控等等？新加坡领事馆至少已掌握这些人的个资，外交部也至少知道他们的家庭背景。但目前只是逮捕阶段，还须经过怎样的司法程序不得而知，当局显然只能等待获取更多信息，因此没有透露更多内情，人们因此也不宜妄下定论。

　　消息公布后，本地主流媒体相继发表查访报道，为读者增添很多背景信息。从中我们知道，这个传销组织在十几年前就已把触角伸展到新加坡，而且涉及面不小。

　　这些年来被吸引到广西南宁去“投资”的新加坡人数以百计，他们很多是经由朋友、同事、亲人等介绍和说动而去，有些投下了钱，有些察觉不妙，及时抽身，有几位还报了警。一位陈姓中年人追述2018年到南宁的经历，还晒出一张当时和在场某位前议员及一位当年报章遴选年度人物的入围者的合照（不过他马赛克两人头像），更引起网民诸多猜测。

　　从报道中我们也知道，这类在广西散播的金字塔传销骗术存在很久，早已臭名昭著，官方媒体早有详细报道过这种骗术，中国警方也不止一次采取执法行动，但仍有很多人前仆后继掉入圈套。最出名的骗局是 “1040阳光工程”，其他名目包括：资本运作、连锁经营、北部湾开发项目、南宁投资项目等。

　　所谓“1040”，意思是：你缴纳约6.98万元人民币（约1万3100新元）购买所谓投资“份额”，通过发展下线，最终可以获得1040万元左右的回报。所谓发展下线就是引荐老朋友、同事、商业伙伴、朋友的朋友等加入，在他们投钱之后获取佣金。这就是金字塔骗术。根本没有什么实际投资项目。只要能不断引荐新成员加入，就能不断获取可观佣金。那些加入“投资”计划的人一般交付2万6000至5万新元。

　　金字塔骗局的基本运作是：拉人头。参加者要不断找新人加入，新加入者缴费，钱的一部分流向上层（引荐者）。当骗局发展到无法吸引足够新人加入时，资金链自然断裂，后来者投入的钱也往往血本无归。南宁这个地方之所以吸引到新加坡人，也许主要是那里确实有政府间的合作发展项目，如北部湾项目，新加坡港务集团等机构也的确有参与投资。但这和虚构的骗局根本风马牛不相及。只是真实的投资被骗徒所用，“借壳上市”，编造出子虚乌有的“投资”。

骗子泛滥的时代

　　这个涉及新加坡人的骗局被揭发，再次让人感到我们真的是生活在一个骗子泛滥、人际信任崩溃的年代，随时随地都可能掉入诈骗陷阱，不管是直接还是间接。有了前车之鉴，相信很多人都不敢再轻信朋友、同事、同学、亲人或其他熟人介绍的所谓高回报投资机会，也不会轻易把老本拿去“投资”。

　　此案重新唤起人们对8月间揭发的Fun Coffee平台庞氏骗局的记忆。声称总部在越南富国岛的咖啡投资企业Fun Coffee，以“养生咖啡”及最高达278%的回酬吸引香港、新加坡等地投资者参与加密货币交易，近期被揭发涉及跨国庞氏骗局。新加坡警方于8月8日发文告说，一名49岁本地女子被捕。初步调查显示，她积极推广Fun Coffee的“投资计划”，并招募他人加入。

　　Fun Coffee的诱骗手段是通过手机应用提供数码钱包，诱人转入加密货币泰达币（Tether），随后可在应用内选择不同“投资计划”。这些计划承诺不切实际的高回报，用户若招募他人加入，还可获得额外佣金。然而，参与者事后无法从Fun Coffee应用取出款项。据报道，在香港共有234名受害者，合共骗款逾1亿400万港元（约1698万新元）。我国也有数十人受影响报警，一女商家声称损失40多万新元。Fun Coffee出事后，竟有另一伙骗子，谎称可以为受害人追回款项，但要求先付手续费，试图趁火打劫。

　　有些人也许还记得新加坡还有一起拖了好几年仍未了结的惊天骗案，那就是黄有志（Ng Yu Zhi）的Envy公司的镍矿交易大骗局。法庭将之定性为庞氏骗局。根据控状，黄某在2016年2月至2021年3月间，骗了超过900名投资者的14亿6000万元，涉及款项之大历来仅见。投资者都误信黄某的Envy公司和澳大利亚业者有真的镍交易，而且能通过低买贵卖获取高利润。实际上，交易根本不存在。令人惊异的是，上当的竟有许多专业人士，包括创投基金经理、专业投资者、著名律师等。这起大案于去年审结，但法官至今还未下判。许多人或许已经淡忘此案，毕竟一般人记忆短暂，同样骗术因此能够一再得逞。

　　金字塔骗术和庞氏骗局、多层传销、资金盘等的运作如出一辙。它们吸引人的地方在于以高回报率为诱饵。警方公布的2026年上半年诈骗数据显示，投资诈骗虽案件数和损失金额都下降，但仍高居各类型诈骗之首。

　　综合上述，投资诈骗虽有不同形式，但万变不离其宗，都是捉住人的贪婪弱点，以高回报率作诱饵。在一个银行存款利率长期低迷的环境中，很多人都希望找到其他投资门路，赚取更高回报，这也正是骗子撒网捕鱼的好机会。投资骗局层出不穷说明，天底下只有你想不到的骗局，绝没有什么轻易就能赚取高回报的投资，当你突然遇上高回报“机遇”时，第一个直觉必须是：这肯定是个骗局。

作者是前新闻工作者、前国会议员

吴俊刚